Edition spéciale n°2 : Le 1er fonds éducatif ouvrant les portes de la finance décentralisée au public francophone est live !

Monportefeuille.digital lance “Genesis” en démonstration sur la plateforme Melon Protocol

Chère lectrice, cher lecteur,

Aujourd’hui, je suis heureux de pouvoir partager avec toi une 2ème annonce importante en moins d’une semaine : le 1er fonds francophone spécialisé dans la gestion d’actifs numériques, entièrement décentralisé et open source, est en démonstration sur la plateforme Melon Protocol !

Baptisé “Genesis”, il permet de toucher du doigt les 2 objectifs principaux de Monportefeuille.digital :

- Aider le grand public a décrypter les opportunités offertes par le marché des actifs numériques.

- Favoriser leur adoption grace à un véhicule d’investissement simple, géré de manière professionnelle et 100% transparente. ⚠️ A noter que Genesis servira dans un 1er temps exclusivement de support éducatif, et ne sera pas ouvert aux investisseurs externes : je vais t’expliquer la raison de cette limitation dans cet article.

Si tu souhaites apporter ta pierre à l’édifice, que tu aies déjà fait tes preuves dans le domaine de la blockchain et des crypto-actifs ou pas, rejoins nous via le bouton ci-dessous : le chemin est encore long et nous aurons besoin de toutes les chakras positifs possibles et imaginables ! 🧘🏻

https://monportefeuilledigital.substack.com/

Now let’s go 🚀

Julien

Faisons les présentations

Melon Protocol est une plateforme de gestion d’actifs entièrement décentralisée, qui permet de mettre en place et de gérer sur la blockchain Ethereum un fonds d’investissement dont les smart contracts remplissent toutes les fonctions classiques (back-office, intermédiaires financiers, dépositaires, etc.) de façon automatisée.

La 1ère version de Melon — dont le code informatique est 100% open source — a été développée jusqu’en en février 2019 par la société Suisse Melonport AG, qui en a ensuite transféré la gouvernance à une organisation décentralisée autonome (DAO), le Melon Council. C’est ainsi le premier protocole de DeFi à avoir également entièrement décentralisé sa propre gouvernance, bien avant Compound et les autres plateformes dont nous avons parlé dans ce dernier article.

Le Melon Council a délégué pour 3 ans le développement du protocole à la société Avantgarde Finance Ltd. Une nouvelle version devrait d’ailleurs être déployée au dernier trimestre 2020, et élargir de façon conséquente l’univers des actifs dans lesquels il sera possible d’investir ainsi que les stratégies qu’il sera possible de mettre en oeuvre.

Il est enfin important de noter qu’Avantgarde Finance est membre de la Multichain Asset Management Association, avec laquelle Monportefeuille.digital est également en contact étroit.

Le fonctionnement et la gestion de Melon Protocol sont donc clairement définis, avec des acteurs fiables participant en parallèle à l’élaboration d’un cadre réglementaire global !

Et maintenant, concrètement ?

Concrètement, le fonds “Monportefeuille.digital Genesis” est maintenant une entité à part entière sur la blockchain Ethereum, dont les caractéristiques sont accessibles via la page d’acceuil du Melon Terminal : il suffit pour les consulter de rechercher son nom dans la fenêtre “Search fund” comme indiqué ci-dessus.

Les principales caractéristiques du fonds apparaissent dans cette fenêtre de recherche :

• AUM (Assets Under Management) : valeur totale en $ des actifs placés sous la gestion du fonds.
• Top 5 assets : description des 5 actifs majoritairement présents dans la composition du fonds.
• Performance since inception / MTD / 1 day : évolution en % du prix de la part du fonds depuis sa création / depuis le début du mois en cours / au cours des dernières 24 heures.
• Share price : prix actuel d’une part du fonds en $.

En cliquant sur le nom du fonds, il est possible d’avoir accès à sa fiche d’identité sur laquelle nous reviendrons plus en détail, car elle ne sera complète que lorsque le 1er investissement aura été réalisé.

Un aspect fondamental de ce modèle de gestion décentralisée est que chacun peut avoir accès aux information suivantes :

• Financials : c’est le calcul détaillé du prix de la part, ainsi que des frais de gestion et de performance prélevés par le gestionnaire du fonds — dans le cas de Genesis, tu remarqueras que ceux-si sont fixés à 0% !

👉 La raison est simple : le cadre réglementaire actuel, auquel je compte bien-sur me conformer à 100%, m’interdit de promouvoir un instrument financier de ce type dans un but commercial sans licence appropriée. Je travaille évidemment sur ce point pour trouver un business model légal et attractif !

• Contracts : c’est la liste des adresses Ethereum de chacune des composantes du fonds, dont les règles de gestion sont inscrites de façon transparente et infalsifiable sur la blockchain.
• Ruleset : c’est une liste de règles de gestion supplémentaires. Dans le cas de Genesis, j’ai mis en place une Whitelist permettant d’assurer que je sois le seul accrédité à investir dans le fonds.

👉 Même raison que celle évoquée ci-dessus : les fonds engagés seront dans un premier temps exclusivement privés.

• Trade History : c’est la liste de toutes les transactions (achats ou ventes d’actifs) effectuées par le gestionnaire du fonds.
• Investment History : c’est la liste de toutes les transactions (achats ou ventes de parts) effectuées par le ou les investisseurs du fonds.

3 autres points essentiels à retenir :

- Les actifs du fonds Genesis sont stockés en ligne sous la surveillance d’un smart contract dédié, c’est à dire pas dans mon propre wallet ni sur quelconque adresse centralisée sous la responsabilité de Melon Protocol.

- Tout autre investisseur susceptible de rejoindre le fonds dans le futur gardera le contrôle exclusif et permanent de son capital : il pourra acheter ou revendre des parts à tout moment.

- Je suis pour l’instant à la fois gestionnaire et unique investisseur du fonds, mais comme tu l’auras compris toutes mes actions sont enregistrées de façon transparente, infalsifiable et irréversible.

Conclusion

J’espère avoir réussi à te convaincre du potentiel novateur et disruptif de Genesis, qui s’inscrit parfaitement dans la démarche éducative et communautaire de Monportefeuille.digital.

J’espère également que tu auras compris de quelle façon le projet se démarque petit à petit de nombreuses autres offres reposant sur un niveau de transparence et de centralisation beaucoup moins attrayants.

Je vais pouvoir dès maintenant utiliser Genesis pour t’expliquer les stratégies sur lesquelles je me base, les outils qui me permettent d’interagir avec un protocole de finance décentralisée … et les nombreuses autres opportunités qu’offre la DeFi lorsqu’arrivera la version 2 de Melon Protocol.

De ton côté, tu vas bientôt pouvoir utiliser Cercle pour apporter ta propre valeur ajoutée au projet ou aux membres de la communauté qui en ont besoin !

N’hésites pas à me poser toutes tes questions en commentaires, et je les traiterai avec plaisir dans une Edition Spéciale FAQ !

Disclaimer : le contenu de cette Newsletter N’EST PAS du conseil financier ni fiscal. Je me contente de partager avec toi, en toute transparence et dans un but purement éducatif, mes méthodes et mes décisions personnelles. En tant que lecteur, tu es libre de te faire ta propre opinion et de prendre tes propres décisions ; je t’encourage même à approfondir tes recherches si tu en as le temps ! Investis uniquement des montants dont tu n’as pas besoin pour vivre … en particulier dans les protocoles de finance décentralisée non audités qui présentent des risques élevés de bug ou de hack !